３級(協会)実技202305問3

問3: 投資信託の費用

正解: 3

露木さん: 投資信託の費用について教えてください。

中井さん: まず、購入する際に「購入時手数料」がかかります。中には、この手数料が無料である「ノーロード型」の投資信託もあります。

露木さん: 無料もあるのですね。

中井さん: 購入時に払う手数料がなくても、保有中に差し引かれる費用がありますよ。「運用管理費用」といって信託報酬とも呼ばれ、運用にかかる経費として、信託財産の残高から日々、差し引かれます。

露木さん: 保有中に差し引かれるということは、長期投資をする場合には気にしておきたいですね。

中井さん: そうですね。また、解約する際に「信託財産留保額」が差し引かれる投資信託もあります。これは、投資家同士の公平性を期し、投資信託の純資産を安定的に保つ目的です。解約する投資家から徴収して投資信託の純資産に残す趣旨で、手数料とは性格が異なります。

よって、最も適切なものは 3 となる。

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投資信託に係るコスト等