２級(AFP)実技202105問2

問2: ファイナンシャル・プランニング・プロセスのステップ順序

正解: 2

ファイナンシャル・プランニング・プロセスのステップ順序は、下記のとおり。

ステップ01 / 顧客との関係確立とその明確化

ステップ02 / 顧客データの収集と目標の明確化

ステップ03 / 顧客のファイナンス状態の分析と評価

ステップ04 / ファイナンシャル・プランの検討・作成と提示

ステップ05 / ファイナンシャル・プランの実行援助

ステップ06 / ファイナンシャル・プランの定期的見直し

設例の (ア) ～ (カ) の行為は、それぞれ、上記のどのステップにあたるのかを考えてみる。

(ア) 顧客のキャッシュフロー表などを作成し、将来の財政状況の予測・分析等を行う。

 これは、「ステップ03 / 顧客のファイナンス状態の分析と評価」にあたると考えられる。

(イ) 顧客の家族構成などの環境の変化や制度改正に応じ、定期的にプランの見直しを行う。

これは、「ステップ06 / ファイナンシャル・プランの定期的見直し」にあたると考えられる。

(ウ) 作成したプランに従い、顧客が行う金融商品購入等の実行を支援する。

これは、「ステップ05 / ファイナンシャル・プランの実行援助」にあたると考えられる。

(エ) 顧客にファイナンシャル・プランニングで提供するサービス内容や報酬体系などを説明し、了解を得る。

これは、「ステップ01 / 顧客との関係確立とその明確化」にあたると考えられる。

(オ) ヒアリング調査等により顧客および家族の情報、財政的な情報等を収集し、顧客の財政的な目標を明確化する。

これは、「ステップ02 / 顧客データの収集と目標の明確化」にあたると考えられる。

(カ) 顧客の目標を達成するために必要なプランを作成し、顧客に提案書を提示して説明を行う。

これは、「ステップ04 / ファイナンシャル・プランの検討・作成と提示」にあたると考えられる。

(ア) ～ (カ) を作業順に並べ替えると、以下のとおりとなる。

(エ) → (オ) → (ア) → (カ) → (ウ) → (イ)

よって、正解は 2 となる。

<< 問1 | ２級(AFP)実技の出題傾向(202105) | 問3 >>

関連問題:

ファイナンシャル・プランニング・プロセスのステップ順序