２級(AFP)実技201909問2

問2: ファイナンシャル・プランニング・プロセスのステップ順序

正解: 1

ファイナンシャル・プランニング・プロセスのステップ順序は、下記のとおり。

ステップ1 / 顧客との関係確立とその明確化

ステップ2 / 顧客データの収集と目標の明確化

ステップ3 / 顧客のファイナンス状態の分析と評価

ステップ4 / プランの検討・作成と提示

ステップ5 / プランの実行援助

ステップ6 / プランの定期的見直し

設例の (ア) ～ (カ) の行為は、それぞれ、上記のどのステップにあたるのかを考えてみる。

(ア)顧客の目標を達成するために必要なプランを作成し、顧客に提案書を提示して説明を行う。

これは、「ステップ4 / プランの検討・作成と提示」にあたると考えられる。

(イ)顧客のキャッシュフロー表などを作成し、将来の財政状況の予測・分析等を行う。

 これは、「ステップ3 / 顧客のファイナンス状態の分析と評価」にあたると考えられる。

(ウ)顧客の家族構成などの環境の変化、税制や法律改正の内容を考慮し、定期的にプランの見直しを行う。

これは、「ステップ6 / プランの定期的見直し」にあたると考えられる。

(エ)作成したプランに従い、顧客が行う金融商品の購入、不動産売却等の実行を支援する。

これは、「ステップ5 / プランの実行援助」にあたると考えられる。

(オ)顧客にファイナンシャル・プランニングで提供するサービス内容や報酬体系などを説明し、了解を得る。

これは、「ステップ1 / 顧客との関係確立とその明確化」にあたると考えられる。

(カ）面談やヒアリングシートにより顧客および家族の情報、財政的な情報等を収集し、顧客の財政的な目標を明確化する。

これは、「ステップ2 / 顧客データの収集と目標の明確化」にあたると考えられる。

(ア) ～ (カ) を作業順に並べ替えると、以下のとおりとなる。

(オ) → (カ) → (イ) → (ア) → (エ) → (ウ)

よって、正解は 1 となる。

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