２級学科200801問題28

問題28: ポートフォリオ運用におけるリスクとリターン

正解: 3

1. 不適切。ポートフォリオの期待収益率は、組入れ証券の各期待収益率の加重平均値と同じ値となる。

2. 不適切。ポートフォリオのリスクである標準偏差は、組入れ証券の各標準偏差の加重平均値より小さい値となる。

3. 適切。ポートフォリオの組入れ証券間の相関係数が 1に近づくほど、ポートフォリオのリスク低減効果は小さくなる。

4. 不適切。ポートフォリオを構成する銘柄の数が多いほど、ポートフォリオのリスクである標準偏差は低下するが、期待収益率については、構成する各銘柄の期待収益率を構成比率で加重平均した値となる。

<< 問題27 | ２級学科の出題傾向(200801) | 問題29 >>

関連問題:
ポートフォリオ理論

損害保険の用語

３級学科:

201405問9: 保険会社が損害に対して支払う保険金の限度額

201205問39: 損害保険の対象の評価額

３級実技(資産設計提案業務):

202309問10: 損害保険の用語

202109問10: 損害保険の用語

202009問9: 損害保険の用語

201801問8: 損害保険の用語

比例てん補

一部保険

損害保険の仕組み

１級実技201809問11

問11: 企業型確定拠出年金および個人型確定拠出年金

正解: 1

・将之さんが、企業型確定拠出年金の加入者資格を喪失した月の翌月から起算して 6ヵ月以内に移換の手続きを行わなかった場合、年金資産は自動的に国民年金基金連合会へ移換される(確定拠出年金法第83条第1項第1号)。

よって、(ア) は 6ヵ月、(イ) は 国民年金基金連合会。

・(地方公務員: 第３号厚生年金被保険者である)紀子さんは過去に確定拠出年金に加入したことがなく、55歳で初めてｉＤｅＣｏに加入する場合、年間の掛金額の上限は144,000円(確定拠出年金法施行令第36条第1項第4号)で、老齢給付金を受給できるのは 63歳からとなる(確定拠出年金法第33条第1項第4号)。

よって、(ウ) は 144,000円、(エ) は 63歳。

以上、空欄(ア) ～ (エ)に入る適切な語句の組み合わせとして、正しいものは 1 となる。

1級FP技能検定実技試験(資産設計提案業務)　精選過去問題集

<< 問10 | １級実技の出題傾向(201809) | 問12 >>

関連問題:

確定拠出年金

課税遺産総額

２級学科:

201001問題55: 課税遺産総額

２級実技(資産設計提案業務):

201909問38: 課税遺産総額

相続税の計算

１級実技201809問3

問3: 投資信託の換金における譲渡所得等の金額

正解: 110,000

譲渡所得金額: 110,000円

= (換金時の基準価額: 11,800円 - 収益分配金落ち後の基準価額: 10,700円) × 100万口 / 1万口

1級FP技能検定実技試験(資産設計提案業務)　精選過去問題集

<< 問2 | １級実技の出題傾向(201809) | 問4 >>

上場株式等に係る譲渡所得の金額

遺言および遺言書

１級学科:

202009問45: 民法における遺言

200909問45: 遺言の撤回

２級学科:

202405問題56: 民法上の遺言

202309問題56: 民法上の遺言

202305問題54: 遺言

202205問題56: 民法上の遺言

202201問題56: 民法上の遺言

202109問題53: 遺言

202009問題54: 民法上の遺言

201405問題55: 遺言

201401問題54: 遺言

201305問題52: 遺言および遺言書

201209問題54: 遺言

201109問題53: 遺言

201101問題53: 遺言

３級学科:

201509問26: 遺言の効力

普通方式の遺言書の種類と特徴

遺言と遺留分

１級実技201809問14

問14: 持病や既往症がある人でも加入しやすい保険

正解:

(ア) 〇

(イ) ×

(ウ) 〇

(エ) ×

(ア) 正しい。紀子さんが過去5年以内に、「糖尿病の疑いがある」と医師に指摘されている場合でも、この保険に申し込むことができる(告知項目2に列挙されているいずれの病気にも該当しない)。

(イ) 誤り。紀子さんが過去2年以内にケガで手術を受けたことがある場合でも、この保険に申し込むことができる場合がある(『告知項目3が「はい」の場合でも、その内容によってはお申込みいただける場合があります。』とある)。

(ウ) 正しい。紀子さんが3大疾病支払日数無制限特則を付加する場合、告知項目1～3がすべて「いいえ」でも、過去2年以内に脳内出血の検査を受けたことがある場合は付加できない(告知項目4に該当する)。

(エ) 誤り。この保険は限定告知型医療保険である(無選択型保険とは、告知や医師による診査を必要としない保険である)。

1級FP技能検定実技試験(資産設計提案業務)　精選過去問題集

<< 問13 | １級実技の出題傾向(201809) | 問15 >>

限定告知型医療保険

保険募集の制限

３級学科:
201205問1: 生命保険の募集
201101問1: 生命保険の募集

保険業法

１級実技201809問5

問5: 生命保険の保障内容

正解:

(ア) 354

(イ) 21

(ウ) 1,500

・慎吾さんが 2018年7月に初めてガン(胃ガン・悪性新生物)と診断され、15日間継続して入院し、その間に約款所定の手術を受けた場合、支払われる保険金・給付金の合計は 354万円である。

< 資料1/保険証券 >より

疾病入院給付金: 15万円 = 5万円 + 1万円 × (15 - 5)日

手術給付金: 10万円

生活習慣病入院給付金: 7.5万円= 2.5万円 + 5,000円 × (15 - 5)日

生活習慣病手術給付金: 5万円

３大疾病入院一時金: 200万円

計: 237.5万円

< 資料2/保険証券 >より

３大疾病保障定期保険特約: 100万円

成人病入院医療特約: 5.5万円 = 5,000円 × (15 - 4)日

入院医療特約: 5.5万円 = 5,000円 × (15 - 4)日

ガン入院特約: 5.5万円 = 5,000円 × (15 - 4)日

計: 116.5万円

合計: 354万円 = 237.5万円 + 116.5万円

よって、(ア) は 354。

・慎吾さんが 2018年7月に糖尿病で 10日間入院した場合(手術は受けていない)、支払われる保険金・給付金の合計は 21万円である。

< 資料1/保険証券 >より

疾病入院給付金: 10万円 = 5万円 + 1万円 × (10 - 5)日

生活習慣病入院給付金: 5万円= 2.5万円 + 5,000円 × (10 - 5)日

計: 15万円

< 資料2/保険証券 >より

成人病入院医療特約: 3万円 = 5,000円 × (10 - 4)日

入院医療特約: 3万円 = 5,000円 × (10 - 4)日

計: 6万円

合計: 21万円 = 15万円 + 6万円

よって、(イ) は 21。

・慎吾さんが 2018年7月に交通事故により 6日間入院し(手術は受けていない)、その後死亡した場合、支払われる保険金・給付金の合計は 1,500万円である。

< 資料1/保険証券 >より

該当なし

計: 0円

< 資料2/保険証券 >より

終身保険: 100万円

定期保険特約: 1,000万円

３大疾病保障定期保険特約: 100万円

疾病障害保障定期保険特約: 100万円

介護保障定期保険特約: 100万円

傷害特約: 100万円

計: 1,500万円※

合計: 1,500万円 = 0円 + 1,500万円

よって、(ウ) は 1,500。

※裏書事項に災害入院特約(10年)解約(裏書年月日: 2017年8月1日)とあることに留意する。

1級FP技能検定実技試験(資産設計提案業務)　精選過去問題集

<< 問4 | １級実技の出題傾向(201809) | 問6 >>

関連問題:

生命保険証券の読み取り

厚生年金保険の保険料

２級学科:
201109問題6: 厚生年金保険の保険料

３級学科:
201101問34: 厚生年金保険の保険料率

公的年金の保険料

１級実技201809問9

問9: 産前産後休業および育児休業中の社会保険

正解: 2

1. 適切。美香さんの厚生年金保険料は、産前産後休業期間および育児休業期間ともに、事業主が所定の手続きを行うことにより免除される(厚生年金保険法第81条の2、厚生年金保険法第81条の2の2)。

2. 不適切。美香さんの休業期間中は報酬が支払われないが、保険料を納めた期間と同様に老齢厚生年金などの年金額が計算される(平7.3.29庁保発14号)。

3. 適切。美香さんの標準報酬月額は、美香さんが事業主を経由して年金事務所に申し出ることにより、2019年9月から220,000円(育児休業等終了日の翌日の属する月以後 3月間の報酬の総額を平均した額)に改定される(厚生年金保険法第23条の2第1項)。

4. 適切。美香さんが年金事務所に申し出たときは、恭介くんが 3歳になるまでの間の各月について、標準報酬月額が240,000円(従前標準報酬月額)を下回る月については 240,000円であるものとみなして、老齢厚生年金などの年金額が計算される(厚生年金保険法第26条第1項)。

1級FP技能検定実技試験(資産設計提案業務)　精選過去問題集

<< 問8 | １級実技の出題傾向(201809) | 問10 >>

関連問題:

産前産後休業および育児休業中の社会保険料負担と給付

公的保険と民間保険

２級学科:
201209問題11: 公的医療保険と民間医療保険
200801問題19: 介護保険

総合問題

１級実技201809問8

問8: 不動産所得の総収入金額に算入すべき金額

正解: 3

所得金額の計算上、収入金額に計上すべき金額は、その年において収入すべき金額によって計算する(所得税法第36条第1項)。よって、当年末における未収金額についても総収入金額に算入すべき金額に含まれる。

不動産所得の金額の計算における総収入金額には、敷金や保証金などのうち、返還を要しないものが含まれる(所得税基本通達36-7)。よって、保証金償却分: 40万円(= 保証金: 200万円 × 20%)についても総収入金額に算入すべき金額に含まれる。

権利金や礼金の収入すべき時期は、当該貸付けに係る契約に伴い当該貸付けに係る資産の引渡しを要するものについては当該引渡しのあった日、引渡しを要しないものについては当該貸付けに係る契約の効力発生の日によるものとする(所得税基本通達36-6)。

総収入金額に算入すべき金額: 955万円

= 受け取った家賃の金額: (270万円 + 630万円) + 当年末における未収金額: 8万円 + 保証金償却分: 40万円 + 礼金: 7万円

よって、正解は 3 となる。

1級FP技能検定実技試験(資産設計提案業務)　精選過去問題集

<< 問7 | １級実技の出題傾向(201809) | 問9 >>

関連問題:

不動産所得の総収入金額

後期高齢者医療制度の被保険者

３級学科:

202305問32: 後期高齢者医療制度の被保険者

202201問2: 後期高齢者医療制度の被保険者

201305問34: 後期高齢者医療制度の被保険者

後期高齢者医療制度の被保険者の資格取得時期

後期高齢者医療制度

１級実技201809問10

問10: 遺族厚生年金と遺族基礎年金の額の組み合わせ

正解: 4

［遺族厚生年金］

平均標準報酬額: 380,000円 × 5.481/1,000 × 300月 × 3/4 ≒ 468,626円(円未満四捨五入)

［遺族基礎年金］

年金額: 779,300円 + 子の加算額: 224,300円 = 1,003,600円

よって、正解は 4 となる。

1級FP技能検定実技試験(資産設計提案業務)　精選過去問題集

<< 問9 | １級実技の出題傾向(201809) | 問11 >>

関連問題:

公的年金の遺族給付の額

人的控除の合計額

１級実技(資産設計提案業務):

201901問17: 人的控除の合計額

2014問17: 人的控除の合計額

2013問19: 人的控除の合計額

２級実技(資産設計提案業務):

200905問13: 人的控除の合計額

人的控除