２級学科201709問題3

問題3: ライフプランニングにおける各種係数を用いた必要額の算出

正解: 1

毎年年末に一定額を積み立てながら年利率3%で複利運用した場合、20年後に 1,500万円となる貯蓄計画においては、毎年の積立金額は 558,000円(= 1,500万円 × 期間20年・3%の減債基金係数: 0.0372)となる。

(減債基金係数は、一定の利率で複利運用しながら将来目標とする額を貯めるために必要な毎年の積立額を試算する際、将来目標とする額に乗じる係数である)

また、年利率3%で複利運用しながら、毎年年末に 200万円を 10年間受け取る場合においては、当初の元金として 17,060,400円(= 200万円 × 期間10年・3%の年金現価係数: 8.5302)が必要となる。

(年金現価係数は、一定の利率で複利運用しながら一定期間、毎年一定金額を受け取るために必要な元本を試算する際、毎年受け取りたい金額に乗じる係数である)

よって、空欄(ア)、(イ)にあてはまる数値の組み合わせとして、最も適切なものは 1 となる。

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各種係数のライフプランニングにおける活用