２級(AFP)実技201705問1

問1: ファイナンシャル・プランニング・プロセスのステップ順序

正解: ア

ファイナンシャル・プランニング・プロセスのステップ順序は、下記のとおり。

ステップ1 / 顧客との関係確立とその明確化
ステップ2 / 顧客データの収集と目標の明確化
ステップ3 / 顧客のファイナンス状態の分析と評価
ステップ4 / プランの検討・作成と提示
ステップ5 / プランの実行援助
ステップ6 / プランの定期的見直し

設例の (ア) ～ (カ) の行為は、それぞれ、上記のどのステップにあたるのかを考えてみる。

(ア) 顧客から受領した情報を基に、将来の財政状況の予測・分析等を行う。
これは、「ステップ3 / 顧客のファイナンス状態の分析と評価」にあたると考えられる。

(イ) 顧客に提供するサービス内容や必要となる費用等について説明し、了解を得る。
これは、「ステップ1 / 顧客との関係確立とその明確化」にあたると考えられる。

(ウ) 顧客の環境の変化、税制や法律改正の内容を考慮し、プランの見直しを行う。
これは、「ステップ6 / プランの定期的見直し」にあたると考えられる。

(エ) 顧客や家族の情報、財政的な情報等を収集し、財政的な目標を明確化する。
これは、「ステップ2 / 顧客データの収集と目標の明確化」にあたると考えられる。

(オ) 顧客の目標を達成するために必要なプランを作成し、提案書を提示する。
これは、「ステップ4 / プランの検討・作成と提示」にあたると考えられる。

(カ) 作成したプランに従い、必要な金融商品の購入、不動産売却等の実行を支援する。
これは、「ステップ5 / プランの実行援助」にあたると考えられる。

(ア) ～ (カ) を作業順に並べ替えると、以下のとおりとなる。
(イ) → (エ) → (ア) → (オ) → (カ) → (ウ)

よって、(ア) ～ (カ) を作業順に並べ替えたとき、その中で 3番目(ステップ3)となるものとして、最も適切なものは (ア) と考えられる。

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