３級(協会)実技201601問3
問3: 投資信託の費用
正解: 1
購入時手数料: 購入時に、販売会社(証券会社や銀行等)に支払う費用である。購入時手数料が徴収されないノーロード型と呼ばれる投資信託もある(が、信託報酬率が高く設定されている場合がある)。
1. 適切。空欄(ア) に入る語句は、「ノーロード型」である。
運用管理費用(信託報酬): 受託会社(信託銀行)、委託会社(運用会社)および販売会社(証券会社や銀行等)に対する報酬である。運用のための費用や情報開示のための費用として徴収される。信託財産の残高から、日々、差し引かれる。
2. 不適切。空欄(イ) に入る語句は、「日々」である。
信託財産留保額: 投資家間の公平性を保つために、一般的に、換金の際に徴収される。差し引かれた金額は、受託会社(信託銀行)、委託会社(運用会社)および販売会社(証券会社や銀行等)が受け取るものではなく、信託財産内に留保される。投資信託によっては差し引かれないものもある。
3. 不適切。空欄(ウ) に入る語句は、「信託財産内に留保される」である。
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