２級(AFP)実技201701問2

問2: ファイナンシャル・プランニング・プロセスの順序

正解: ア

ファイナンシャル・プランニング・プロセスのステップ順序は、下記のとおり。

ステップ1 / 顧客との関係確立とその明確化
ステップ2 / 顧客データの収集と目標の明確化
ステップ3 / 顧客のファイナンス状態の分析と評価
ステップ4 / プランの検討・作成と提示
ステップ5 / プランの実行援助
ステップ6 / プランの定期的見直し

設例の (ア) ～ (カ) の行為は、それぞれ、上記のどのステップにあたるのかを考えてみる。

(ア) 面談やヒアリングシートにより顧客のデータを収集し、顧客や家族の情報、財政的な情報等を確認する。
これは、「ステップ2 / 顧客データの収集と目標の明確化」にあたると考えられる。

(イ) 顧客の目標達成のための提案書を作成し、顧客に提示して説明を行う。
これは、「ステップ4 / プランの検討・作成と提示」にあたると考えられる。

(ウ) 顧客にファイナンシャル・プランニングで行うサービス内容や報酬体系などを説明する。
これは、「ステップ1 / 顧客との関係確立とその明確化」にあたると考えられる。

(エ) 顧客のキャッシュフロー表などを作成し、財政状況の予測等を行う。
これは、「ステップ3 / 顧客のファイナンス状態の分析と評価」にあたると考えられる。

(オ) 顧客の家族構成などの環境の変化に応じて、定期的にプランの見直しを行う。
これは、「ステップ6 / プランの定期的見直し」にあたると考えられる。

(カ) 顧客が実際に行う金融商品購入等の実行支援を行う。
これは、「ステップ5 / プランの実行援助」にあたると考えられる。

(ア) ～ (カ) を作業順に並べ替えると、以下のとおりとなる。
(ウ) → (ア) → (エ) → (イ) → (カ) → (オ)

よって、(ア) ～ (カ) を作業順に並べ替えたとき、その中で 2番目(ステップ2)となるものとして、最も適切なものは (ア) と考えられる。

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