2級(AFP)実技201405問29
問29: 学資保険の特徴
正解: 2
1. 不適切。この学資保険の返戻率(払込保険料総額に対して受け取ることのできる祝金・満期金の合計額の割合)は、105%(≒ (10万円 + 20万円 + 20万円 + 200万円) / (1.1万円 × 18年 × 12ヵ月) × 100)である。
2. 適切。保険料払込期間中に孝太郎さんが死亡した場合、その後の保険料の払込みが免除される。
3. 不適切。このプランには、「育英年金」は付いていない。したがって、孝太郎さんが死亡した場合、年金を受け取ることはできない。
4. 不適切。この学資保険の満期保険金は、一時所得として所得税の課税対象となる。
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