２級(AFP)実技201009問1

問1: ファイナンシャル・プランニング・プロセスのステップ順序

正解: 2

ファイナンシャル・プランニング・プロセスのステップ順序は、下記のとおり。

　ステップ1 / 顧客との関係確立とその明確化
　ステップ2 / 顧客データの収集と目標の明確化
　ステップ3 / 顧客のファイナンス状態の分析と評価
　ステップ4 / プランの検討・作成と提示
　ステップ5 / プランの実行援助
　ステップ6 / プランの定期的見直し

（ア）～（エ）の行為は、それぞれ、上記のどのステップにあたるのかを考えてみる。

（ア）顧客の情報を基に、キャッシュフロー分析等の現状分析を行う。
これは、「ステップ3 / 顧客のファイナンス状態の分析と評価」にあたると考えられる。

（イ）プランを実現するために、金融商品の購入や不動産売却等について実行支援を行う。
これは、「ステップ5 / プランの実行援助」にあたると考えられる。

（ウ）顧客の希望等を明確にするために、ヒアリング等の調査を行う。
これは、「ステップ2 / 顧客データの収集と目標の明確化」にあたると考えられる。

（エ）顧客に対してのサービス内容や費用等について説明をし、顧客とファイナンシャル・プランナーの責任を明確化する。
これは、「ステップ1 / 顧客との関係確立とその明確化」にあたると考えられる。

（ア）～（エ）を作業順に並べ替えると、以下のとおりとなる。
（エ）→（ウ）→（ア）→（イ）

よって、（ア）～（エ）を作業順に並べ替えたときの組み合わせとして、正しいものは 2 となる。

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