２級(AFP)実技200801問38

問38: 外国為替レート

正解:
(ア) 6
(イ) 5
(ウ) 4

「もし、竜一さんが今日、二女の美幸さんに米ドルの電信送金を行うとすると、この外国為替相場表によれば、1米ドルにつき 123.70円のレート(TTS:対顧客電信売相場) が適用されることになります。また、銀行の外貨預金キャンペーンなどで、“為替手数料50銭優遇”といった広告をよく見かけますが、これは、銀行が為替手数料を割り引いてくれるということを意味します。仮に米ドルの為替手数料が50銭優遇で、今日、米ドル建て外貨預金を行うとすると、適用レートは 123.20円( = 123.70円 - 0.50円) となります。なお、今日のＴＴＭ(仲値)は、TTS: 123.70円とTTB: 121.70円の中間のレートである 122.70円です。」

よって、(ア) は 6. 123.70、(イ) は 5. 123.20、(ウ) は 4. 122,70。

※ Cash Selling Rate(現金売相場) とは、銀行が顧客に外貨を現金で売るレートのことであり、また、Cash Buying Rate(現金買相場) とは、銀行が顧客から外貨を現金で買うレートのことである。

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関連問題:
外貨建て金融商品等の取引